حرفهای بیمه



 رتبه اول شرکت های بیمه ای از آن کدام شرکت است؟

شما هم مانند تمامی افراد می‌خواهید که بهترین شرکت 

بیمه زندگی را انتخاب نمایید. اگر شما هم از افرادی هستید که فکر می‌کنید انتخاب بهترین بیمه زندگی کار سختی است با کارشناسان 

من و بیمه همراه باشید تا بهترین انتخاب را داشته باشید. در این تصمیم گیری دو فاکتور ذیل را بررسی نمایید.

·        رتبه بندی شرکت‌های بیمه ای بر اساس شاخص رضایت مشتریان 

·        سطح توانگری شرکت‌های بیمه.

ادامه مطلب را در لینک ذیل مطالعه نمایید.

http://manobime.ir/news/show/247-%D8%B1%D8%AA%D8%A8%D9%87-%D8%A7%D9%88%D9%84-%D8%B4%D8%B1%DA%A9%D8%AA-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A7%DB%8C-%D8%A7%D8%B2-%D8%A2%D9%86-%DA%A9%D8%AF%D8%A7%D9%85-%D8%B4%D8%B1%DA%A9%D8%AA-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%9F

 



 رتبه اول شرکت های بیمه ای از آن کدام شرکت است؟

شما هم مانند تمامی افراد می‌خواهید که بهترین شرکت 

بیمه زندگی را انتخاب نمایید. اگر شما هم از افرادی هستید که فکر می‌کنید انتخاب بهترین بیمه زندگی کار سختی است با کارشناسان 

من و بیمه همراه باشید تا بهترین انتخاب را داشته باشید. در این تصمیم گیری دو فاکتور ذیل را بررسی نمایید.

·        رتبه بندی شرکت‌های بیمه ای بر اساس شاخص رضایت مشتریان 

·        سطح توانگری شرکت‌های بیمه.

ادامه مطلب را در لینک ذیل مطالعه نمایید.

http://manobime.ir/news/show/247-%D8%B1%D8%AA%D8%A8%D9%87-%D8%A7%D9%88%D9%84-%D8%B4%D8%B1%DA%A9%D8%AA-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A7%DB%8C-%D8%A7%D8%B2-%D8%A2%D9%86-%DA%A9%D8%AF%D8%A7%D9%85-%D8%B4%D8%B1%DA%A9%D8%AA-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%9F

 



بیمه آسیا 5 ستاره شد

بیمه آسیا برای پنجمین سال متوالی ، رتبه اول گروه موسسات بیمه ای شرکت های برتر ایران را کسب کرد.

ادامه خبر در لینک ذیل

http://manobime.ir/news/show/228-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A2%D8%B3%DB%8C%D8%A7-%D8%B1%D8%AA%D8%A8%D9%87-%D8%A7%D9%88%D9%84-%DA%AF%D8%B1%D9%88%D9%87-%D9%85%D9%88%D8%B3%D8%B3%D8%A7%D8%AA-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A7%DB%8C-%D8%B1%D8%A7-%DA%A9%D8%B3%D8%A8-%DA%A9%D8%B1%D8%AF



سرمایه گذاری در اصل به معنای قرار دادن مبلغی در چیزی با انتظار سود در آن است سرمایه گذاری صرفا نیاز به مبالغ هنگفت ندارد با مبلغ اندکی هم میتوان سرمایه گذاری کرد چه بسا در طول سال ها همان سرمایه اندک چندین برابر شده و تبدیل به یک پشتوانه بزرگ شود.

ادامه در لینک زیر

http://manobime.ir/news/show/223-rahnmai-ps-andaz-o-srmaih-gthari


 راننده محوری به منزله ان است که هر کسی به اندازه ریسکی که دارد باید حق بیمه بپردازد اما اینکه چند نفر ممکن است از یک ماشین استفاده کنند تنها ممکن است یک درصد بسیار اندک به حق بیمه اضافه کند و تفسیرهای نادرستی که در فضای مجازی ایجاد شده به دلیل نااگاهی از قانون جدید بیمه شخص ثالث است.

ادامه در لینک زیر :

http://manobime.ir/news/show/217-khrid-chnd-bimh-namh-thalth-brai-ik-khodro-sht-ndard-kanon-tklif-ranndh-mhor-shdn-thalth-ra-roshn-krd



 تصویب نامه هیات وزیران درخصوص اصلاح آیین نامه اجرایی انتقال تخفیفات ثالث ابلاغ شد+ متن تصویب نامه و آیین نامه

متن تصویب نامه در لینک ذیل

http://www.manobime.ir/news/show/201-tsoibnamh-hiat-oziran-drkhsos-aslah-aaiin-namh-ajraii-antkal-tkhfifat-thalth-ablagh-shd-mtn-tsoib-namh-o-aaiin-namh



 مروری بر نقشه‌راه استارت‌آپ‌های بیمه‌ای

براساس مطالعه‌ای که توسط Quake Capital انجام شده است، مهم‌ترین دلایل شکست استارت‌آپ‌ها در 10 بخش مختلف به تفکیک اهمیت آنها دسته‌بندی شده است .

ادامه مطلب در سایت پایگاه خبری من و بیمه

http://manobime.ir/news/show/190-mrori-br-nkshhrah-astartaaphai-bimhai-o-dlail-shkst-aanha-khsht-aol-gr-nhd-maamar-kj



سلام دوستان عزیز

اگر به دنبال آشنایی با لغات و اصطلاحات بیمه ای هستید، سایت من و بیمه داره د رمقالات مختلف این لغات را معنی میکنه.

حتما بهش سر بزنید.

این هم لینک اولین مقاله اش در رابطه با لغات بیمه ای

http://manobime.ir/news/show/182-aashnaii-ba-astlahat-tkhssi-bimh-ksmt-aol



 پژوهشکده بیمه برنامه آزمون اکچوئری رسمی بیمه را اعلام کرد

 

به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه، ثبت‌نام این آزمون روز چهارشنبه مورخ 12 دی آغاز می‌شود و تا تاریخ یکشنبه 16 دی ماه ادامه دارد. همچنین تاریخ دریافت کارت آزمون مزبور روز 28 دی ماه خواهدبود.

در این گزارش محورهای هشت‌گانه آزمون یادشده به شرح زیر اعلام شده‌است:
1.مبانی نرخ‌گذاری و نحوه تعیین حق‌بیمه در انواع بیمه‌های زندگی و غیر‌زندگی

2.نحوه ذخیره‌گیری و کفایت آن

3.نحوه محاسبه نسبت توانگری مالی و صحت آن

4.نحوه پذیرش و نگهداری ریسک و کفایت پوشش‌های اتکایی

5.نحوه مدیریت ریسک‌های موسسه بیمه از جمله ریسک سرمایه‌گذاری‌ها

6.نحوه محاسبه و توزیع مشارکت در منافع بیمه‌گذاران به ویژه بیمه‌گذران بیمه‌های زندگی و صحت آن

7.آشنایی با صورت‌های مالی

8.آشنایی با اصول و مفاهیم بیمه‌های بازرگانی (زندگی و غیر زندگی)

این گزارش می‌افزاید: منابع این آزمون شامل اطلاعات مندرج در آیین‌نامه‌های شماره 55 . 58 . 61 . 68 . 69 . 78 . 94 و 95، نمونه صورت‌های مالی ابلاغی بیمه مرکزی و کتاب اصول، مقررات و رشته‌های بیمه‌ای (جلد1و2) است.
گفتنی‌است محل برگزاری آزمون اکچوئری رسمی بیمه در ساختمان پژوهشکده بیمه به آدرس تهران، سعادت‌آباد، میدان شهید طهرانی مقدم (کاج)، خیابان سرو غربی، پلاک 43 تعیین شده است.

منبع : سایت من و بیمه

www.manobime.ir



 ۱۱ روش اخذ تخفیف بیمه بدنه خودرو

یکی از بیمه نامه هایی که میتوان برای خرید آن از تخفیف استفاده نمود 

بیمه نامه بدنه خودرو میباشد که در این مطلب قصد داریم به طور تخصصی در رابطه روش‌های تخفیف بیمه بدنه با شما صحبت کنیم.

ادامه مطلب را در سایت من وبیمه و در لینک ذیل مطالعه نمایید.

http://manobime.ir/news/show/253-%DB%B1%DB%B1-%D8%B1%D9%88%D8%B4-%D8%A7%D8%AE%D8%B0-%D8%AA%D8%AE%D9%81%DB%8C%D9%81-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A8%D8%AF%D9%86%D9%87-%D8%AE%D9%88%D8%AF%D8%B1%D9%88

 



رشد 15 درصدی بیمه کشور طی 5 سال آتی

هشت عنوان مهم خبری همراه با تحلیل‌های آن در شصت‌و‌پنجمین شماره تازه‌های بیمه ایران و جهان دیده می‌شود که در مهمترین آن، به سالانه 15 درصد رشد صنعت بیمه کشور، طی 5 سال آتی و بر اساس گزارش فیچ، اشاره دارد

ادامه مطلب را در سایت من و بیمه مطالعه نمایید.

https://www.manobime.ir/news/show/251-%D8%B1%D8%B4%D8%AF-15-%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%DB%8C-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%DA%A9%D8%B4%D9%88%D8%B1-%D8%B7%DB%8C-5-%D8%B3%D8%A7%D9%84-%D8%A2%D8%AA%DB%8C



فرانشیز بیمه بدنه چیست؟

یکی از عوامل مهمی که در محاسبه بیمه بدنه تاثیر گذار می‌باشد، میزان فرانشیز بیمه بدنه در شرکت‌های بیمه است. میزان فرانشیز در هر خسارت با توجه به شرایط بیمه بدنه در شرکت‌های بیمه متفاوت بوده و این باعث شده که فرانشیز در زمان خرید بیمه بدنه یکی از موضوعاتی باشد که همواره توسط بیمه گذاران بررسی و بین شرکت‌های مختلف مقایسه شود. مطمئنا تاکنون  اگر از شرکت بیمه خسارت دریافت کرده باشید حتما به موضوع فرانشیز برخورده‌اید.

ادامه مطلب در سایت من و بیمه

https://www.manobime.ir/news/show/260-%D9%81%D8%B1%D8%A7%D9%86%D8%B4%DB%8C%D8%B2-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A8%D8%AF%D9%86%D9%87-%DA%86%DB%8C%D8%B3%D8%AA%D8%9F



ایا می دانید کارگزاران بیمه مشاوران صنعت بیمه به شمار می روند

به نقل از رئیس بیمه مرکزی ایران کارگزاران بیمه مشاوران صنعت بیمه به شمار می روند.

ادامه خبر در لینک ذیل مطالعه شود.

https://www.manobime.ir/news/show/267-%DA%A9%D8%A7%D8%B1%DA%AF%D8%B2%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D9%85%D8%B4%D8%A7%D9%88%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D8%B5%D9%86%D8%B9%D8%AA-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A8%D9%87-%D8%B4%D9%85%D8%A7%D8%B1-%D9%85%DB%8C-%D8%B1%D9%88%D9%86%D8%AF



شرکت بیمه آسیا یکی از قدیمی‌ترین شرکت های بیمه است که از سال ۱۳۳۸ فعالیت خود را در صنعت بیمه شروع کرد. هم اکنون بیمه آسیا دارای ۷۲ شعبه در سراسر کشور و بیش از ۳۰۰۰ نماینده است. از نظر توانگری مالی نیز بیمه آسیا از جمله شرکت‌هایی بوده که در

 سطح توانگری یک قرار داشته و از این جهت نیز می‌تواند گزینه مناسبی برای انتخاب در خرید انواع بیمه نامه باشد.

 بیمه شخص ثالث آسیا و بیمه بدنه آسیا دو بیمه نامه‌ای است که در بین بیمه گذاران طرفداران خود را دارد.

ادامه مطلب در سایت من وبیمه

https://www.manobime.ir/news/show/271-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A8%D8%AF%D9%86%D9%87-%D8%A2%D8%B3%DB%8C%D8%A7-%D9%BE%D8%B4%D8%AA%D9%88%D8%A7%D9%86%D9%87%E2%80%8C%D8%A7%DB%8C-%D8%A8%D8%A7-%D8%B3%D8%B7%D8%AD-%D8%AA%D9%88%D8%A7%D9%86%DA%AF%D8%B1%DB%8C-%DB%8C%DA%A9



 ایده بیمه فراگیر باید تحقق پیدا کند

ظرفیت های بالقوه در صنعت بیمه وجود دارد که هنوز شرکت های بیمه به آن ورود نکرده اند و باید با کمک نیروهای جوان و خبره این صنعت به مرحله بالفعل برسد.
به گزارش اداره کل روابط عمومی و امور بین الملل بیمه مرکزی، دکتر غلامرضا سلیمانی که در جمع نیروهای جدیدالاستخدام بیمه مرکزی سخن می گفت با اعلام این مطلب افزود: نیروهای متخصص و خوشفکر این صنعت باید آینده صنعت بیمه را به گونه ای رقم بزنند که ایده بزرگ بیمه فراگیر، تحقق پیدا کند

ادامه در لینک ذیل

https://www.manobime.ir/news/show/273-%D8%A7%DB%8C%D8%AF%D9%87-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D9%81%D8%B1%D8%A7%DA%AF%DB%8C%D8%B1-%D8%A8%D8%A7%DB%8C%D8%AF-%D8%AA%D8%AD%D9%82%D9%82-%D9%BE%DB%8C%D8%AF%D8%A7-%DA%A9%D9%86%D8%AF.



بخشی از خسارات بیمه گذاران سیل اخیر پرداخت شده است

 

تاکنون بخشی از خسارات بیمه گذاران سیل اخیر پرداخت شده و سایر آسیب دیدگان ناشی از سیل نیز در اسرع وقت خسارات تعهد شده توسط صنعت بیمه را دریافت خواهند کرد.

ادامه در لینک ذیل مطالعه شود

https://www.manobime.ir/news/show/283-%D8%A8%D8%AE%D8%B4%DB%8C-%D8%A7%D8%B2-%D8%AE%D8%B3%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D8%AA-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D8%B3%DB%8C%D9%84-%D8%A7%D8%AE%DB%8C%D8%B1-%D9%BE%D8%B1%D8%AF%D8%A7%D8%AE%D8%AA-%D8%B4%D8%AF%D9%87-%D8%A7%D8%B3%D8%AA



خبری بسیار عالی برای اهالی بیمه

 بیمه آسیا 300 میلیاد ریال افزایش سرمایه می دهد.

https://www.manobime.ir/news/show/297-%D8%A7%D9%81%D8%B2%D8%A7%DB%8C%D8%B4-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%E2%80%8C%D8%A2%D8%B3%DB%8C%D8%A7

اخبار مربوط به بیمه اسیا را از سایت من و بیمه دنبال نمایید.

www.manobime.ir



بهترین و موثرترین شرایط بیمه عمر و پس انداز چیست؟

شما میدانید؟

دوستان عزیزم میتوانید در سایت من و بیمه اطلاعات کاملی درباره بیمه عمر و پس انداز یا همان بیمه زندگی بدست آورید و برای آینده خود بهترین تصمیم ها را بگیرید.

 

لینک سایت

www.manobime.ir



تأکید مدیرعامل بیمه آسیا بر اصلاح و رعایت ترکیب پورتفوی توسط نمایندگان

نایب رییس هیأت مدیره و مدیرعامل بیمه آسیا در مجمع عمومی عادی سالیانه کانون انجمن های صنفی نمایندگان بیمه آسیا با تأکید بر اصلاح و رعایت ترکیب پورتفوی و عدم تمرکز بر روی بیمه های شخص ثالث توسط نمایندگان، بر تقویت سایر بیمه نامه ها و ورود به بیمه نامه های بین رشته ای تأکید کرد

ادامه در لینک ذیل :

https://www.manobime.ir/news/show/307-%D8%AA%D8%A3%DA%A9%DB%8C%D8%AF-%D9%85%D8%AF%DB%8C%D8%B1%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A2%D8%B3%DB%8C%D8%A7-%D8%A8%D8%B1-%D8%A7%D8%B5%D9%84%D8%A7%D8%AD-%D9%88-%D8%B1%D8%B9%D8%A7%DB%8C%D8%AA-%D8%AA%D8%B1%DA%A9%DB%8C%D8%A8-%D9%BE%D9%88%D8%B1%D8%AA%D9%81%D9%88%DB%8C-%D8%AA%D9%88%D8%B3%D8%B7-%D9%86%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%86%D8%AF%DA%AF%D8%A7%D9%86

 



یکی از اصولی که تا به حال بسیار از آن استفاده کرده‌ایم، اصل پس‌انداز می باشد. اگر داشته‌های کنونی خود را بر روی یک صفحه کاغذ بنویسیم خواهیم دید که به دست آوردن هر کدام از آنها نیاز به یک مبلغ پول داشته و مبلغ مذکور را توانسته‌ایم از راه کنارگذاشتن پول و پس‌انداز کردن به دست بیاوریم؛ اینکه کار کنیم و بخشی از درآمدمان را در حسابی ذخیره کنیم تا در زمان نیاز از آن استفاده نماییم. برای مثال داشته‌هایی همچون لباس، ساعت، گوشی تلفن ثابت منزل، گوشی تلفن همراه، دوچرخه، موتورسیکلت، ماشین، خانه، کیف و هر داشته دیگری که داریم همگی مستم داشتن پولی مازاد بر مخارج روزمره‌ زندگی و شغل‌مان است؛ یعنی یک پس‌انداز.

اگر اکنون به عنوان یک سرپرست خانوار در حال زندگی کردن هستیم لازم است در نگاهی، آینده خود و رویدادهای آن را ببینیم و برای آن برنامه ریزی کنیم تا در زمان وقوع هر کدام از آنها خیالمان راحت تر باشد

ادامه مطلب را در لینک ذیل مطالعه نمایید.

https://www.manobime.ir/insurance/25-sarparastlife



 درآمد ‌بیمه‌ای آسیا» به ۴.۱۷ هزار میلیارد ریال رسید

 شرکت بیمه آسیا در صورت‌های مالی یکساله خود اعلام کرد که درآمد بیمه‌ای به چهار هزار و ۱۷۳ میلیارد و ۱۵۳ میلیون ریال رسید.

ادامه در لینک ذیل :

https://www.manobime.ir/news/show/313-%D8%AF%D8%B1%D8%A2%D9%85%D8%AF-%E2%80%8C%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87%E2%80%8C%D8%A7%DB%8C-%C2%AB%D8%A2%D8%B3%DB%8C%D8%A7%C2%BB-%D8%A8%D9%87-%DB%B4.%DB%B1%DB%B7-%D9%87%D8%B2%D8%A7%D8%B1-%D9%85%DB%8C%D9%84%DB%8C%D8%A7%D8%B1%D8%AF-%D8%B1%DB%8C%D8%A7%D9%84-%D8%B1%D8%B3%DB%8C%D8%AF



خرید بیمه به صورت آنلاین در سایت من و بیمه

سایت من و بیمه زیر مجموعه حامیان فردای روشن دارای رتبه برتر کشوری در سه سال متوالی د رحوزه بیمه زندگی

 

برای انجام خدمات بیمه ای خود در تمام نقاط کشور با ما تماس بگیرید یا از طریق سایت من و بیمه خرید خود را انجام دهید.

 

09131253124

www.manobime.ir



اعلام برنامه‌های آسیا» برای گسترش بیمه‌های زندگی/ راه‌اندازی مجتمع تخصصی

ادامه خبر را در لینک ذیل دنبال نمایید

https://www.manobime.ir/news/show/319-%D8%A7%D8%B9%D9%84%D8%A7%D9%85-%D8%A8%D8%B1%D9%86%D8%A7%D9%85%D9%87%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%DB%8C-%C2%AB%D8%A2%D8%B3%DB%8C%D8%A7%C2%BB-%D8%A8%D8%B1%D8%A7%DB%8C-%DA%AF%D8%B3%D8%AA%D8%B1%D8%B4-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%B2%D9%86%D8%AF%DA%AF%DB%8C-%D8%B1%D8%A7%D9%87%E2%80%8C%D8%A7%D9%86%D8%AF%D8%A7%D8%B2%DB%8C-%D9%85%D8%AC%D8%AA%D9%85%D8%B9-%D8%AA%D8%AE%D8%B5%D8%B5%DB%8C



با ساختار نظارتی بیمه عمر در کانادا آشنا شوید.

 

مطالعه در لینک ذیل در سایت من وبیمه

https://www.manobime.ir/news/show/330-%D8%A8%D8%A7-%D8%B3%D8%A7%D8%AE%D8%AA%D8%A7%D8%B1-%D9%86%D8%B8%D8%A7%D8%B1%D8%AA-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A7%DB%8C-%DA%A9%D8%A7%D9%86%D8%A7%D8%AF%D8%A7-%D8%A2%D8%B4%D9%86%D8%A7-%D8%B4%D9%88%DB%8C%D9%85--%D8%AC%D8%B2%D8%A6%DB%8C%D8%A7%D8%AA%DB%8C-%D8%A7%D8%B2-%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D8%AA-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A7%DB%8C%D8%B1%D8%A7%D9%86%DB%8C-%D8%A8%D9%87-%DA%A9%D8%A7%D9%86%D8%A7%D8%AF%D8%A7



مزایای خرید بیمه از سایت من وبیمه

خرید به صورت انلاین از سایت بدون در نظر گرفتن زمان و مکان

خرید بیمه نامه از شرکت بیمه آسیا که یه صورت متوالی رتبه اول کشوری را در بین موسسات بیمه ای در طی 5 سال گذشته بدست آورده است.

اخذ مشاوره از کارشناسان خبره نمایندگی 25815 بیمه آسیا (کسب رتبه ممتاز کشوری در 4 سال متوالی در حوزه بیمه زندگی)

درنظر گرفتن منافع مشتری در هنگام خرید

اعطای بیمه آتش سوزی منازل به مشتریان در کنار خرید بیمه زندگی

پرداخت الکترونیکی اقساط بیمه زندگی

برای انجام خدمات بیمه ای خود در تمام نقاط با ما تماس بگیرید یا از طریق سایت من و بیمه خرید خود را انجام دهید.

 

09131253124

03191011990

www.manobime.ir



رشد دو برابری سهام شرکت بیمه آسیا تنها ظرف 85 روز

 قیمت سهام شرکت بیمه آسیا در سال 98 با اقبال سهامداران روبه رو شده و طی 85 روز کاری نزدیک به دو برابر و معادل 90 درصد رشد داشته‌است

مطالعه ادامه مطلب در لینک ذیل

https://www.manobime.ir/news/show/352-%D8%B1%D8%B4%D8%AF-%D8%AF%D9%88-%D8%A8%D8%B1%D8%A7%D8%A8%D8%B1%DB%8C-%D8%B3%D9%87%D8%A7%D9%85-%D8%B4%D8%B1%DA%A9%D8%AA-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%A2%D8%B3%DB%8C%D8%A7-%D8%AA%D9%86%D9%87%D8%A7-%D8%B8%D8%B1%D9%81-85-%D8%B1%D9%88%D8%B2


آخرین مطالب

آخرین ارسال ها

آخرین جستجو ها